BBVA erzielte zwischen Januar und Dezember 2023 einen Rekord-Nettogewinn von 8.019 Millionen Euro, 22 % mehr in laufenden Euro im Vergleich zum Vorjahr, wobei die Nettoauswirkungen des Kaufs von Büros von Merlin in Spanien im Jahr 2022 aus dem Vergleich ausgeschlossen sind. wie berichtet heute an die National Securities Market Commission (CNMV). In konstanten Euro beträgt das Wachstum 35 %.
Einschließlich außerordentlicher Posten steigt der Gewinn um 40 %, unter Berücksichtigung der Währungseinflüsse sogar um 26 %. Allein im vierten Quartal des Jahres erzielte BBVA einen ausgewiesenen Gewinn von 2.058 Millionen Euro, 32 % mehr in laufenden Euro und 57 % in konstanten Euro. Das Unternehmen geht davon aus, dass der zurechenbare Gewinn im Jahr 2024 weiter wachsen wird.
Zu beachten ist auch, dass in diesen Ergebnissen die Belastung für das vorübergehende Pfandrecht von Kreditinstituten und Kreditfinanzinstituten in Höhe von 215 Millionen Euro enthalten ist, ein Betrag, der bereits vollständig in den Ergebnissen des ersten Quartals 2023 berücksichtigt wurde.
BBVA hebt ebenfalls hervor, dass der wiederkehrende Gewinn pro Aktie um fast 27 % gestiegen ist, was auf im Laufe des Jahres durchgeführte Aktienrückkäufe zurückzuführen ist.
Andererseits verzeichnet die Bank ein Kreditwachstum in allen Geschäftsbereichen – mit Ausnahme von Spanien, wo es leicht zurückging – und eine Verbesserung des Kundenspreads, wodurch die Zinsmarge um 29 % auf 23.089 Millionen Euro stieg. Besonders hervorzuheben ist die gute Entwicklung Spaniens, Mexikos und Südamerikas.
Die Provisionen beliefen sich auf 6.288 Millionen Euro, 21 % mehr als im Vorjahr. Der Beitrag Türkeis und Mexikos in diesem Bereich ist herausragend.
Insgesamt verzeichneten die Zinsspanne und Provisionen, die die wiederkehrenden Erträge des Bankgeschäfts darstellen, im Vergleich zum Vorjahr einen Anstieg um 27 % auf 29.377 Millionen Euro.
Auf diese Weise stieg das Ergebnis aus Finanzgeschäften (ROF) im Vergleich zu 2022 um 32 % auf 2.183 Millionen Euro, während die Position der sonstigen betrieblichen Erträge und Aufwendungen um 2.018 Millionen sank.
So stieg die Bruttomarge im Vergleich zum Vorjahr um 30 % auf 29.542 Millionen Euro, während die Nettomarge um 39 % auf den Rekordwert von 17.233 Millionen Euro anstieg.
Im Geschäftsjahr 2023 waren die Betriebsaufwendungen von den „hohen Inflationsraten“ in den Ländern, in denen die Gruppe vertreten ist, betroffen, so dass dieser Posten 12.308 Millionen Euro erreichte, was einem Anstieg um 20 % entspricht.
Allerdings betont die Bank, dass dank der positiven Entwicklung der Bruttomarge die Effizienzquote im Laufe des Jahres um 370 Basispunkte auf 41,7 % gesunken sei, ein Wert, der „deutlich besser“ sei als der Durchschnitt vergleichbarer europäischer Banken.
Andererseits weist BBVA darauf hin, dass vor dem Hintergrund höherer Zinssätze und des Wachstums in den profitabelsten Segmenten die Wertminderung von Finanzanlagen um 34 % auf 4.428 Millionen Euro anstieg, was hauptsächlich auf den höheren Rückstellungsbedarf in Mexiko und im Süden zurückzuführen ist Amerika.
Dadurch stiegen die kumulierten Risikokosten erwartungsgemäß auf 1,15 %. Die Ausfallquote blieb stabil bei 3,4 %, während die Deckungsquote auf 77 % sank.
BBVA betont daher, dass sich die Rentabilitätsindikatoren dank dieser Ergebnisse „erheblich“ verbessert haben: Die Rendite auf das materielle Eigenkapital (RoTE) lag bei 17,0 %, während die Eigenkapitalrendite (ROE) bei 17,0 % lag. Abschlussjahr 2023 bei 16,2 % . Darüber hinaus stieg der materielle Buchwert je Aktie zuzüglich Dividenden im Jahresvergleich um 20 %.
Ebenso lag die CET1-Kapitalquote bei „voller Auslastung“ zum Jahresende bei 12,67 % und damit deutlich über der Zielspanne zwischen 11,5 % und 12 %.
„2023 war ein sehr positives Jahr für BBVA und diese hervorragenden Ergebnisse ermöglichen es uns, den positiven Einfluss, den wir in den Ländern haben, in denen wir präsent sind, auszuweiten und Mehrwert für alle unsere Stakeholder zu schaffen: unsere 71,5 Millionen Kunden, fast 800.000 Aktionäre, mehr als.“ 121.000 Mitarbeiter und die Gesellschaft als Ganzes“, sagte der Präsident der BBVA, Carlos Torres Vila.
Darüber hinaus betont das Unternehmen, dass es zwischen Januar und Dezember mehr als 11 Millionen neue Kunden gewonnen hat, von denen 65 % sich über digitale Kanäle angemeldet haben. In diesem Sinne machen die digitalen Verkäufe, gemessen in Einheiten, bereits 79 % des Gesamtumsatzes aus.
Darüber hinaus hat BBVA im Jahr 2023 rund 70.000 Millionen Euro in nachhaltiges Wirtschaften gesteckt, 39 % mehr als im Vorjahr. Seit 2018 hat die Bankengruppe fast 206 Milliarden Euro mobilisiert, eine höhere Rate als erwartet, um das Ziel bis 2025 zu erreichen.
GESCHÄFTSBEREICHE
Nach Geschäftsbereichen gibt die Bank an, dass Spanien im Jahr 2023 einen zurechenbaren Gewinn von 2.755 Millionen Euro erwirtschaftete, 65,3 % über dem Ergebnis des Vorjahres, das die Auswirkungen des Kaufs von Büros von Merlin beinhaltete. Im Jahr 2023 fällt die günstige Entwicklung der Zinsmarge auf, die das Wachstum der Bruttomarge weiter vorantreibt, und das trotz Einbeziehung des gesamten jährlichen Auszahlungsbetrags durch die Bankensteuer.
Die Region, die 55,5 % der Gewinne erwirtschaftete, war jedoch Mexiko, das einen Gewinn von 5.340 Millionen Euro erzielte, 17,1 % mehr als im Jahr 2022, dank des deutlichen Anstiegs der Zinsmarge, der durch einen „starken Anstieg“ der Kreditaktivität und in gefördert wurde die Verbesserung der Kundendifferenz.
Die Türkei erwirtschaftete einen zurechenbaren Gewinn von 528 Millionen Euro, 5 % mehr als im Jahr 2022 (in aktuellen Euro), ein Ergebnis, das dank des Anstiegs der Provisionen und des Ergebnisses aus Finanzgeschäften möglich war, was auch dazu beitrug, den Margendruck bei Zinsen auszugleichen als niedrigere Rückstellungen.
Südamerika erzielte Ende 2023 ein kumuliertes zurechenbares Ergebnis von 613 Millionen Euro, was einer Abweichung von 43,2 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, was auf die gute Entwicklung der wiederkehrenden Umsätze (41,4 %) und das Ergebnis der Finanzgeschäfte zurückzuführen ist Bereich.
VERGÜTUNG DER AKTIONÄRE
Darüber hinaus hat BBVA die Zahlung einer Dividende von 0,39 Euro brutto je Aktie im April als Ergänzungsdividende für das Jahr 2023 gemeldet, vorbehaltlich der Zustimmung auf der nächsten Hauptversammlung.
Auf diese Weise wird die Bank aus den Ergebnissen des Jahres 2023 insgesamt 0,55 Euro pro Aktie an ihre Aktionäre ausschütten, nachdem sie im Oktober bereits 0,16 Euro ausgeschüttet hatte, was eine Erhöhung der Dividende um 28 % im Vergleich zu den insgesamt berechneten 0,43 Euro bedeutet zu den Ergebnissen 2022.
Darüber hinaus beabsichtigt die Bank, vorbehaltlich der Zustimmung der Unternehmensgremien und der erforderlichen behördlichen Genehmigungen, einen neuen Aktienrückkaufplan im Wert von 781 Millionen Euro aufzulegen.
Somit wird BBVA mehr als 4.000 Millionen Euro des Ergebnisses 2023 für die Vergütung seiner Aktionäre verwenden, was einer „Ausschüttung“ von 50 % entspricht.
