pirkanmaa europäischen Land Bau-Unternehmer Jussi Haavisto , um zu hören, dass seine alten Lesen Kauf ist abgeschlossen, absolvierte die high school im Afghanistan vor fünf Jahren in Finnland eingetragen die Hasan Khadem .
Tampere Kaleva hohe Schule, ehemalige Schüler beschlossen, kaufen ein überraschung Geschenk für high-school-Absolventen für ein party-Kleid. Haavisto setzen Sie einen finnischen Freund, den account für 50 Euro. Zahlung das Thema zu Lesen, das Thema Vornamen Hasan, kein Nachname.
die Überraschung war groß, als die Zahlung nicht gehen finnischen von einem Konto auf ein anderes finnisches Konto. Die Aktie der bank wurde das Thema der Nachricht in der internet-bank. Es sagt, dass die Zahlung bestanden hat, suspendiert der Sanktionen Liste, mich zu schlagen.
Haavistolta Ergänzende Informationen angefordert, was sagt Hasan zu bedeuten und was ist der Zweck der Zahlung. Zusätzlich baten Sie die person, die ich wurde geboren in einer Zeit und Ort. Haavisto bemerkt, die Nachricht, bis später.
Es war zwei finnische zwischen € 50 überweisung. Wir mochten die Dame, mit die bank den Antrag für ein überdimensioniertes wie. Die Finnen sammeln wollte, eine Sammlung von der student union, eine Partei, und wir waren plötzlich in der internationalen counter-Terrorismus-Instrumente. Es ist hart, Jussi Haavisto sagte Reportern.
darüber Hinaus Haavisto peinlich, nach dem Studium waren Sie in der Lage zu gehen, noch versprach er, obwohl er beteiligte sich an der Spendenaktion.
Haavisto zog die Nachricht, dass wir die gleiche Menge für die Sammlung von Enthusiasten für das Konto, und legen Sie nun in dem Feld Nachricht, Hasan. Die Zahlung ging durch.
So einer Meldung die bank gesendet Jussi Haavisto. Leser-Foto / Jussi Haavisto
der Betrag nicht so Hasan khadem-Konto, und er trat der Fall nur eine Sammlung von dem Ziel. Im Prinzip, die bank nicht einmal wissen, dass das Geld geht zu ihm, aber es geht um etwas Hasania.
das ist mal seltsam, Asyl in Finnland erhielten Khadem sagte.
„Banken in der Regel fragt die schrecklichen Dinge,“
Jussi haavisto, nach der bank von Bedienelementen ist eine gute Sache, aber jetzt, dass es falsch ausgerichtet.
– Standard-finnische zwischen den Ladungstransport Abwesenheit auf diese Weise wird garantiert nicht dazu beitragen, den Kampf gegen den Terrorismus in keiner Weise. Gehen Sie auf die Ressourcen verschwendet.
Haavisto beschäftigt eine Menge von ausländischen hintergrund, aber das hat nicht der Unternehmer nach das problem. Stattdessen die bank Umfragen gestiegen.
die Bank auf alle Fragen, so viel Dinge. Es soll jetzt nur davon überzeugen, die bank, die das Unternehmen unserer Regierung haben ausländische Mitglieder. Wir haben viele Unternehmen und ist ein mühsamer Prozess zum ausfüllen dieser Formulare.
Seiner Meinung nach, wäre es einfacher, zu Benachrichtigen, wenn der Vorstand haben die Ausländer als wenn Sie nicht sind.
CR-Gruppe: der Fall für die internationale Regelung
OP-Gruppe, sagte, dass die Verordnung verlangt von den Banken zu berücksichtigen, die von internationalen Sanktionen. Sanktionen können die Listen werden sowohl in der UNO und der europäischen union. Es ist Geldwäsche.
OP-Finanz-Gruppe ist group compliance officer Rami Kinnala sagte mir, dass in der Praxis die Sanktionen, die überwachung erfolgt durch den Vergleich, zum Beispiel, Zahlungen an die Parteien auf, den Zugang von internationalen Organisationen, die Sanktionen Liste der Personen und Organisationen, die Namen. Wenn die Sanktionen die überwachung erkannt Kohärenz, dies wird weiter diskutiert.
der name der Daten kann in verschiedenen Formen vorliegen, wodurch Kinnalan nach das problem. Aus diesem Grund wird der Kunde gebeten, die direkt für weitere Informationen.
zusätzliche Informationen anfordern, die wir nicht in jedem Fall aufgrund der Tatsache, dass die OP würde behandeln Sie Kunden ungleich. Dies ist eine rein internationale Regulierungs-CREDITS für die Verhängung von Aufsichts-Pflichten.
der OP-Gruppe nicht direkt Antworten auf die Frage, ob die bank mit einer Liste von Namen mit Vornamen, die in direkter Treffer.
zuständige Vollzugsbehörde für die Umsetzung der der finanzmarktaufsichtsbehörde gemäß der Sanktionen Liste der finnischen Außenministerium und die Exekutive der Stadt Helsinki.
Das mag für viele eine überraschung, dass bestimmte Strafverfolgungsbehörden wird die Umsetzung bestimmter internationaler Sanktionen. Diese umfassen das einfrieren von Vermögenswerten zur Bekämpfung des Terrorismus, des Gesetzes und der Sanktionen Recht Ressourcen in Bezug auf das einfrieren von tasks.
die Sanktionen Problem in der Umsetzung ist zentral in der Helsinki-out-Agentur. Die Sanktionen, die Liste der Anfragen waren da, um zu wissen, die Bezirks-Gerichtsvollzieher Jari Parviainen .
nach seiner Schätzung, Hasan der Fall sein kann, in der Sanktionen Liste der alias-Namen, die die Sanktionen-Liste für den Menschen selbst verwenden. Daher, es war in der Lage zu hüpfen bank in Ihrer Aufsicht.
nach Parviainen, die bank wurde noch vor einem Jahr ein viel Intelligenz fordert, nur vor-oder Nachnamen. Zum Beispiel, wenn es wurde über Muhammad, Devot oder Ahmed, der bank kontaktiert und gefragt, Klarheit zu schaffen.
– Vorname oder Nachname ist nicht in der Lage zu erkennen, Parviainen sagt.
nach ihm, die Sache erzählt wird, ist der Anteil einer bank vor Jahren in einem separaten Anlass. Yle fragte die OP-Gruppe, warum es nach Anleitung genommen worden ist, allein im Namen Hasan.
– kann die Bank nicht öffentlich Stellung zu individuellen Fällen. Auf einer Allgemeinen Ebene kann gesagt werden, dass die bank die Einhaltung der Sanktionen, zu denen unter anderem auch durch die UN und die durch die EU. Die Sanktionen, die überwachung erfolgt durch die Sanktionen Listen von Namen basiert auf OP financial group Kinnala Antwort.
Sanktionen, um jemanden auf der Liste, dürfen nicht weitergegeben werden, um die Mittel –
die financial industry association ceo von Piia-Noora Kauppi gesehen hat, der Unternehmer-update zum Thema facebook in. Sonst, er kennt nicht den Fall im detail.
der Fall entstanden auf der Grundlage von Informationen, es hat der Sanktionen Liste, überwachung im Zusammenhang mit der hit, Kauppi sagte Yle.
der Sanktionen Liste der Kauppi nach der Behörden-Dokumente erarbeitet, die Finanz-Akteure zu beachten haben und die in Bezug auf das mögliche trifft, um herauszufinden, bevor Sie, sagen wir, einen Zahlungsauftrag übergeben werden können, nach vorne.
– Finanz-Unternehmen nicht an der Liste zu machen, aber Ihre einzige Pflicht ist es, zu gewährleisten, dass die Behörde die Sanktionen umgesetzt werden, richtig. Wenn die bank oder ein anderer Hinweis erforderlich, um zu erkennen, Kunden-Geschäfte oder Transaktionen in der Durchführung, die das einfrieren oder die Sanktionen aufgeführten person oder Organisation, jede existierende Transaktion wird suspendiert, und eine solche person oder Organisation mitgeteilt werden, die Mittel.
hintergrund des oft unvollständigen Daten
Piia-Noora Kauppi, nach das häufigste problem ist, dass die sanktionierten Personen auf der Liste, aus der manifest-Daten sind oft unvollständig. In vielen Fällen ist es eine bloße Namen.
Zusätzlich zu den vor allem in fremden Namen mit Bezug auf Probleme, die alternativen Schreibweisen oder Kunden, geachtet von der Praxis. Aus diesem Grund müssen die Banken berücksichtigen auch alternative Schreibweisen.
– in der Praxis leider führt auch zu false-positive“, D. H. die Tatsache, dass die Sanktionen-Liste der monitoring Kontext muss klar sein, auch die Transaktionen, die nicht letztlich keine Verbindung zu der aufgeführten Sanktionen Einzelpersonen.
die Siedlung hat Kauppi, weitgehend manuell, d.h. die manuelle Aufgabe. Er findet es gut, dass auch in diesem Fall, die bank sagte, der Grund dem Kunden direkt.
der Finanzsektor will die Sanktionen-Liste der überwachung näher zu bestimmen und genaue detail.
– Schlüssel sicher wäre, dass die Behörden verbessern die Listen der bedeutendsten Personen der Informationen, die Genauigkeit, Reichweite und Zuverlässigkeit. Nur einen Namen Suche ist unzuverlässig und führen unweigerlich zu unnötigen und Kunden in Bezug auf die false-positiv-Liste von Treffern.
, Ob die Steuerung ist zu streng, wenn die beiden Finnen nicht bekommen, um sich gegenseitig Geld schicken?
ist es Nicht. Staatsbürgerschaft ist kein gütekriterium. Wenn das Gesetz verlangt die Zahlung für das anhalten erfüllt sind, werden die Banken darauf reagieren müssen vollständig von den Parteien, unabhängig von Nationalität, Piia-Noora Kauppi sagte.
Erweiterte 18.6. an 10.58 dem Unternehmer per E-Mail erhalten online-banking-Nachricht.
, was zu Bearbeiten ist, 18.6. bei 7.54: es wurde ein federation of Financial services die Finanzwirtschaft des Vereins:ksi.
Sie Können über das Thema 18.6. Uhr 20. bis.
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