Die Toronto-Dominion Bank (TD), die zweitgrößte Bank Kanadas und sechstgrößte in Nordamerika nach Vermögenswerten, kämpft mit Ermittlungen und schwerwiegenden Vorwürfen der Geldwäsche in ihren Filialen in den Vereinigten Staaten. Sollten diese Anschuldigungen bewiesen werden, könnten ihm kolossale Strafen von möglicherweise bis zu 4 Milliarden US-Dollar drohen, zusätzlich zu einem erheblichen Rufschaden.
Seit mehreren Monaten ist die Toronto-Dominion Bank (TD) Gegenstand von Untersuchungen des US-Justiz- und Finanzministeriums sowie von Bankenaufsichtsbehörden auf Bundesebene und in einigen Bundesstaaten wegen illegaler Geldwäschetransaktionen in einigen seiner zahlreichen Filialen in den Vereinigten Staaten aufgetreten wäre.
Unter anderem soll ein ehemaliger Mitarbeiter einer TD-Filiale in Florida eine Reihe von Bestechungsgeldern in Höhe von 200 US-Dollar angenommen haben, um Kunden dabei zu helfen, Millionen von Dollar nach Kolumbien zu überweisen, indem er die Anti-Geldwäsche-Mechanismen von Silber umging.
Darüber hinaus haben die Justizbehörden in New Jersey bisher vier Ermittlungsakten zu „schwerem Fehlverhalten“ von Mitarbeitern von TD-Filialen in den Bundesstaaten New York, New Jersey und Florida gemeldet.
In einem dieser Fälle könnten dem Wall Street Journal zufolge TD-Filialen in den USA dazu genutzt worden sein, Gelder aus dem Drogenhandel mit illegalen Transaktionen im Gesamtwert von rund 650 Millionen US-Dollar zu waschen.
Auch in Kanada steht die TD Bank im Fadenkreuz der Bankenpolizei. Im Mai berichtete The Globe and Mail in Toronto, dass Bankenaufsichtsbehörden TD angewiesen hätten, seine Mängel bei der Kontrolle der Risiken illegaler Fondstransaktionen zu beheben.
Berichten zufolge hat das Federal Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) bei einer aktuellen Bewertung unter anderem Mängel im Programm zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften der TD Bank im Kampf gegen Geldwäsche festgestellt.
Nur wenige Wochen zuvor hatte Kanadas Aufsichtsbehörde für Finanzkriminalität, das Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC), gegen die TD Bank Sanktionen in Höhe von insgesamt fast 9,2 Millionen US-Dollar verhängt, den höchsten Betrag, den FINTRAC heute verhängt hat.
TD wurde sanktioniert, nachdem eine Compliance-Überprüfung durch die Agentur „Mängel“ bei ihren Maßnahmen zur Überwachung und Bekämpfung illegaler Geldwäschetransaktionen aufgedeckt hatte.
Darüber hinaus sollten Sie wissen, dass diese Vorwürfe der Bankveruntreuung bei TD in den Vereinigten Staaten und Kanada aufgedeckt wurden, nachdem die Bank am 30. April erklärt hatte, dass sie eine anfängliche Rückstellung in Höhe von 450 Mio. Kanadischen Dollar zurückstellen werde, um die erwarteten „aufsichtsrechtlichen Bußgelder“ in den USA und Kanada zu decken Vereinigte Staaten.
Die Schätzungen der Kosten für Sanktionen und Bußgelder, denen TD in den USA ausgesetzt wäre, haben sich in den letzten Wochen unter Bank- und Aktienanalysten aufgrund von Geldwäschevorwürfen vervielfacht.
Erste Schätzungen vor zwei Monaten lagen zwischen 600 Millionen und einer Milliarde US-Dollar.
Dann erhöhten Bankenanalysten von Firmen wie ScotiaBank Global Markets in Toronto und National Bank Financial in Montreal ihre Schätzungen auf rund 2 Milliarden US-Dollar.
Bei RBC Capital Markets, einer Abteilung der Royal Bank, ging der Bankenanalyst Darko Mihelic noch weiter und ging von einem „schlechten Szenario“ für TD aus, das zu Sanktionen in Höhe von fast 3 Milliarden US-Dollar führen könnte, zusätzlich zu einer Obergrenze für die Vermögenswerte seiner amerikanischen Geschäfte für fünf Jahre.
Letzte Woche erregten Bankenanalysten der in New York ansässigen Jefferies Financial Group die Aufmerksamkeit der Finanzmedien mit ihrer neuen Schätzung der Gesamtsumme möglicher Sanktionen gegen TD in den Vereinigten Staaten.
Sollten solche Sanktionen bestätigt werden, warnten auch Analysten von Jefferies Financial, könnte dies „potenziell das gesamte derzeitige überschüssige Kapital“ in der Finanzbilanz der TD Bank untergraben.
Darüber hinaus gab die Finanzratingagentur Fitch diese Woche bekannt, dass sie ihren Ausblick für die TD Bank aufgrund der möglichen Folgen der Anti-Geldwäsche-Mängel der Bank „von stabil auf negativ“ gesenkt habe.
Obwohl TD-Präsident und CEO Bharat Masrani die Situation der Bank in den USA als „inakzeptabel“ bezeichnete und „so schnell wie möglich“ eine Lösung mit den amerikanischen Behörden erreichen wollte, stießen diese Ermittlungen und diese Geldwäschevorwürfe an der Börse auf sehr negative Resonanz für die Aktionäre der Bank.
Dies hat einige von ihnen auch dazu veranlasst, sich dieser Tage zusammenzuschließen, um beim Obersten Gerichtshof von Ontario einen Antrag auf Sammelklage gegen die TD Bank einzureichen.
Die von der Anwaltskanzlei Sotos LLP aus Toronto geleitete Petition wurde im Namen von Anlegern eingereicht, die zwischen dem 26. August 2021 und dem 3. Juni 2024 TD-Aktien gekauft haben.
In dem Antrag wird behauptet, dass die Bank systematische Mängel bei ihren Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche falsch dargestellt habe und dass diese Mängel ihre bedeutenden Bankgeschäfte in den Vereinigten Staaten ernsthaft beeinträchtigen könnten.
In der Sammelklage wird außerdem behauptet, dass nach der ersten Offenlegung dieser Mängel durch die Bank am 30. April sowie anderen „wesentlichen Offenlegungen“ in Finanzmedien wie dem Wall Street Journal und Bloomberg News „der Aktienkurs der Bank erheblich gefallen ist.“ , was zu „Abhilfemaßnahmen“ gegen die Aktionäre der TD Bank führte.
